Выгодно ли инвестировать в стартап?

Инвестиции в стартап – это современный способ вложения денег. Несколько лет назад только малое количество молодых компаний могли найти инвестора для дальнейшего развития бизнеса. Сегодня рыночные отношения находятся в той фазе развития, когда практически любой человек может найти интересный стартап и вложить деньги в проект.

Как правильно инвестировать в стартап

Что такое стартап?

Стартапом называют молодые компании с потенциалом быстрого роста. Это может быть команда из нескольких человек, объединенных общей идеей и работающих над одним проектом.

Владельцам стартапа, заинтересованным в привлечении финансирования от инвестора, необходимо разработать прочный и привлекательный бизнес-план. План должен содержать резюме проекта, отраслевой статистический отчет, анализ рынка, данные продаж и маркетинга, а также финансовый план. К другим элементам хорошего бизнес-плана относится информация о том, зачем компании нужен капитал и как она будет тратить деньги.

Бизнес-предложение должно тщательно документировать стратегию, разъясняя, как инвестор обналичит инвестиции – это называется стратегия выхода. Заманчивым предложением для инвестора может быть первая публичная продажа акций или слияние с более крупной компанией.

Владелец бизнеса может повысить его привлекательность для инвесторов путем организации консультативного совета профессионалов, у которых есть опыт в получении финансирования. Комитет должен состоять, по крайней мере, из юриста и бухгалтера.

Бизнес-инвесторов для стартапа можно найти непосредственно в кругу профессионалов, которые интересуются деятельностью в этом направлении. Множество онлайн-площадок для поиска стартапов и инвесторов сегодня предлагается в интернете. Дополнительные возможности финансирования можно искать в университетах, бизнес-инкубаторах и ассоциациях инвесторов. к оглавлению ↑

Кто такие бизнес-ангелы?

Лица, которые вкладывают деньги в молодые компании на ранней стадии развития, называют бизнес-ангелами. Инвестирование в начинающие проекты может быть перспективным в финансовом плане, поскольку логично ожидать достаточно высокий возврат инвестиций, так как стоимость компании в начале ее деятельности самая низкая.

Бизнес-ангелы играют критическую роль в капитализации роста новых идей, услуг и продуктов, которые создаются начинающими предпринимателями. В отличие от традиционных источников финансирования (венчурных фондов), бизнес-ангелы способны поддержать проект на стадии идеи и сильнее рискуют капиталом, вкладывая в развивающееся бизнес-предприятие. Поэтому часто для минимизации индивидуальных рисков бизнес-ангелы объединяются для финансирования одной и той же компании.

Кто такие бизнес-ангелы

Многие бизнес-ангелы предоставляют первоначальный капитал, необходимый для запуска работы компании. Некоторые вкладывают деньги, чтобы помочь бизнес-проекту вырасти до стадии, которая позволит претендовать на финансирование из источников венчурного капитала. В обмен на капитал, владельцам стартапа, возможно, потребуется сдать часть капитала собственности, где-то от 10 до 50% предприятия.

Многие бизнес-ангелы активно участвуют в управлении проектами, в которые они вкладывают капитал. Они могут взимать плату за управление или гонорар в обмен на их деловую хватку. Как правило, инвестированные деньги используются компанией для покупки нового оборудования, аренды дополнительного пространства, найма работников.

Похожие статьи:

к оглавлению ↑

Как вложить капитал в стартап?

Если вы решили вложить деньги в стартап, изучите шаги, которые потребуется предпринять в том числе для выбора перспективного стартап-проекта. Убедитесь, что вы собрали всю информацию, насколько это возможно, о компании и ее команде.

  • Примите решение, на какой отрасли сфокусироваться. Выбирайте отрасль, с которой вы знакомы, в идеале с которой вы работали. Чем больше ваше понимание рынка, на котором функционирует компания, тем легче оценить выгоду компании и определить, хотите ли вы вложиться в сделку.
  • Решите, насколько активны вы хотите быть. Некоторые инвесторы предпочитают просто предоставить капитал компании, в которую они инвестируют. Другие хотят играть более заметную роль в планировании и менеджменте компании. Оцените, сколько времени вы готовы потратить на компанию, став инвестором.
  • Изучите, как оценить размер инвестиций. Соберите информацию об инвесторах в вашем регионе, какие шаги они предприняли, анализируя компании, выбранные для потенциальных инвестиций. Поучаствуйте в процессе анализа бизнес-планов компаний и формулировании вопросов, чтобы задать их команде при встрече.

Как правильно вложить деньги в стартап

  • Присоединитесь к локальной сети профессионалов, которые работают с развивающимися компаниями – юристы, бухгалтеры, консультанты – для поиска компаний, требующих вложения капитала. Участвуйте в конференциях по венчурному капиталу, на которых встречаются инвесторы и компании.
  • Проанализируйте вложение. Независимо от того, инвестируете вы в индивидуальном порядке или как часть сообщества инвесторов, тщательно изучите компанию. Не следует полагаться только на утверждения, сделанные в бизнес-плане компании. Оцените индивидуально потенциал рынка для продуктов или услуг компании. Проконсультируйтесь с вашими деловыми партнерами и запросите их мнение.
  • Наймите юриста, чья практика включает операции с ценными бумагами компаний на ранней стадии развития. Консультируйтесь с ним во время процесса переговоров с командой. Юрист поможет обеспечить сделку в соответствии с правилами государственных ценных бумаг, а также защитит ваши интересы.
к оглавлению ↑

Риски инвестиций для стартапа

Выиграйте Audi A6

Бизнес-ангелы предоставляют стратегические рекомендации компаниям, которые они инвестируют, давая новому поколению предпринимателей воспользоваться их опытом и знаниями. Не забывайте, что вложение капитала в стартапы является рискованным предприятием. У крупных венчурных компаний есть опыт исследования рынка, экспертиза отрасли и капитал – все, чего нет у обычного человека, решившего поучаствовать в развитии стартапа.

  • Отложите столько капитала для этой инвестиции, сколько вы можете себе позволить потерять без ощутимого влияния на оставшийся финансовый потенциал.
  • Венчурные фонды инвестируют не один-два стартапа, а множество, зная, что большинство из них провалятся, и надеясь, что «выстрелит» хотя бы один. Выход из этой ситуации для бизнес-ангела – распределить портфель между несколькими стартапами. Вместо того чтобы вложить 10 тысяч долларов в один проект, инвестируйте по 2 тысячи в 5 проектов. Разумеется, количество проектов должно быть не слишком большим, чтобы вы могли следить за работой каждого. Таким образом вы наберетесь опыта и приобретете уверенность для последующих крупных инвестиций в наиболее перспективный стартап.

Риски при вложениях в стартап

  • Инвестиции в молодые стартап-проекты относятся к долгосрочным. Большинство стартапов первые два года тратят денег больше, чем зарабатывают. Помните, это неликвидные активы – понадобится три года или более, пока вы не выйдете из предприятия и окупите вложения.
  • Люди, планирующие вложить деньги в стартап, обычно знакомы с тем, как работает механизм инвестирования. Однако, в мире стартапов существует несколько уникальных финансовых инструментов, которые нужно изучить. В частности, становятся нормой конвертируемые акции и займы, которые имеют ряд преимуществ перед обычными. Если вы не понимаете механизмов инвестирования стартапа, вы рискуете разочароваться.

Похожие статьи:

к оглавлению ↑

Вопросы, возникающие при капиталовложении в стартап

При вложении капитала в стартап, возникает много вопросов, начиная с квалификации людей, представляющих компанию, до вопросов, непосредственно касающихся извлечения выгоды из капиталовложения. Все эти вопросы лучше решить до момента инвестиций.

  • Это инвестиции в акции или конвертируемый заем? Инвестору нужно знать, что он захочет получить в обмен на вложение капитала: долю акций компании или право выкупа акционерного капитала на более позднем этапе.
  • Как и когда инвестор получит деньги обратно? При покупке акций стартапа, как правило, инвестор не может их продать совсем либо в течение нескольких лет. Если инвестиция является конвертируемым займом, выясните дату конверсии, когда компания либо выплатит деньги назад, либо инвестор сможет конвертировать деньги в акционерный капитал в соответствии с условиями конвертируемых займов.
  • Как проект будет зарабатывать деньги? Бизнес-план компании должен описывать видимые пути монетизации бизнеса. Если компания еще не начала получать прибыль, как и большинство стартапов в начале пути, посмотрите на то, как предприятие планирует зарабатывать деньги. Если компания уже получает прибыль, изучите, как это происходит. Рассмотрите, имеет ли смысл бизнес-модель и является ли она устойчивой и масштабируемой?
  • Как инвестор получит прибыль от инвестиций? Долевые акционеры должны выяснить, будут ли они получать дивиденды, сколько и когда. Что произойдет, если компания будет продана, сольется с другой или станет общественной? Держатели конвертируемых займов должны знать графики платежей процентов.

Возврат инвестиций в стартап

  • Какие права получает инвестор? Инвесторы должны выяснить, получают ли они право голоса в компании и какого рода. Может ли процент собственности быть разбавлен в дальнейшем? Могут ли инвестиции быть проданы или переданы третьим лицам? Если да, то как и когда?
  • Как будет использоваться инвестированный капитал? Исследуйте бюджет инвестиционных затрат, чтобы понять, как компания намерена потратить собранные деньги. Является ли сумма достаточной для достижения рентабельности или только, чтобы дойти до следующего раунда финансирования? Все ли, за что платит компания, кажется разумным?
  • Кем являются основатели и ключевой персонал? Учредители компании должны знать, как управлять бизнесом и иметь успешный послужной список. Если учредитель не имеет послужного списка, он должен окружить себя профессионалами с опытом работы. Сильная команда менеджеров не является гарантией успеха, но является важным фактором, при рассмотрении вопроса об инвестировании.
  • Сколько будут зарабатывать учредители? Многие инвесторы хотели бы видеть владельцев проекта, получающих справедливую зарплату. Они должны быть направлены на выполнение работы, чтобы сделать компанию успешной, а не сводить концы с концами.
  • Являются ли прогнозы продаж и прибыли обоснованными? Почти каждая компания, которая пытается найти инвестора утверждает, что на ее проекте можно делать миллионы долларов и обычно озвучивает завышенные цифры по прогнозам продаж. Изучите как были получены представленные числа. Есть ли достаточные основания для таких прогнозов?

Прежде чем вы рассмотрите вопрос о партнерстве с молодой развивающейся компанией, изучите основы, которые необходимо знать для инвестирования новых стартап-проектов. Подумайте о графике и стратегии выхода из проекта, проконсультируйтесь с экспертом по оценке бизнеса до принятия окончательного решения об инвестировании.

Мнение специалиста о вложениях в стартап


Выиграйте Audi A6

Понравилась статья? Cледите за обновлениями В Контакте, Facebook, Twitter или Google Plus.

Поделитесь своим мнением

Мы ВКонтакте
Мы в Facebook
Популярные статьи
Интеллектуальная собственность
Все материалы сайта business-poisk.com написаны специально для данного веб-ресурса и являются интеллектуальной собственностью администратора сайта. Публикация материалов сайта на Вашем сайте возможна только при указании полной активной ссылки на источник.
О сайте
На этом сайте вы узнаете об актуальных бизнес идеях, которые помогут вам создать Свой бизнес без особых проблем. Здесь Вы найдете полезные статьи о том, как создавать, вести и развивать бизнес. В статьях мы затронули и технические моменты ведения любого бизнеса.
Свой БИЗНЕС поможет Вам найти свою дорогу: Вы узнаете, как создать бизнес с нуля и заработать на нем десятки тысяч $!
Обращу ваше внимание на раздел бизнес идеи в интернете, так как это направление сейчас как раз в тренде!
Свежие комментарии
© 2016 Как открыть свой бизнес | Все права защищены

При полном или частичном копировании содержания страниц сайта, прямая ссылка на business-poisk.com обязательна!